很多玩家对泰拉瑞亚地下层次产生浓厚兴趣，想要深入掌握却需要付出大量努力。泰拉瑞亚拥有各式各样的武器装备、人物机制与材料，若想全面了解这款游戏，仍需投入相当时间与精力。以下简要介绍地下层的基本情况与实用信息。
地下是地表之下的第一层，覆盖地表与洞穴之间的区域，从 0 英尺深度开始向下延伸。其背景色多为棕色，缺少自然墙壁，玩家无法用锤子拆除，也不能在半空放置方块（虽然仍可像在地表一样建墙）。天然地下物块与地表类似，主要由土与石构成。粘土、泥沙、以及低级别的宝石与矿石在此处偶尔出现，还能发现宝石树、绿蘑菇、橙血根草、青绿蘑菇等染料植物以及闪耀根草药。
地下层也是更具攻击性的敌怪的据点，常见的有红史莱姆、黄史莱姆和稀有粉史莱姆，蓝水母在水中生成，巨型蠕虫则在地面下游走。困难模式中会出现对应更强的变体，如挖掘怪、绿水母与毒泥，替代部分巨型蠕虫、蓝水母与常规史莱姆。
随着深入，机关与地下小屋开始出现。虽然出现频率不如洞穴层高，但地下小屋中往往藏有云朵瓶、赫尔墨斯靴以及魔镜等有用战利品。
一般建议在地下层不花费过多时间，转而投身洞穴层探索。洞穴层拥有更多敌怪、丰厚宝藏与独特掉落物，几乎能彻底替代地下层。
偶尔可遇到老鼠与蜗牛等小动物，在电脑版、主机版及移动版中，仙灵有极小概率随机出现并指引玩家前往附近的宝箱、生命水晶或矿石。